1:名無しさん


世界の富裕層のためのバンカーとしてのスイス銀行業界の役割は、組織としての思慮深さや地味な信頼性の上に築かれたものだ。こうした高い評価故にクレディ・スイス・グループの不祥事や法廷闘争、赤字拡大が与えた衝撃は大きく、理解を困難にしている。3月半ばに同行の山積する問題への不安は膨らみ、株価が急落。経営陣は同行に対する信頼の表明をスイス国立銀行(中央銀行)に求めることを余儀なくされた。

1.何が悪かったのか?

 クレディ・スイスでは近年、ブルガリアの麻薬組織によるマネーロンダリング(資金洗浄)を巡る有罪判決、モザンビークでの汚職への関与、元従業員と幹部が関与したスパイ・スキャンダル、顧客データのメディアへの大量リークなど不祥事が相次いでいた。

 これに加え、破綻した英金融ベンチャー、グリーンシル・キャピタルの創業者レックス・グリーンシル氏や、破綻に至ったアルケゴス・キャピタル・マネジメントとの関係が明らかになったことで、内部統制の甘さが浮き彫りになった。この結果、多くの顧客が同行に見切りをつけ、2022年後半に前例のない規模の顧客流出が進んだ。

2.直近の株価急落の要因は?

 ウルリッヒ・ケルナー最高経営責任者(CEO)は顧客とその資産を取り戻すイニシアチブに着手し、1月には預金が「純流入」になったと発表。成果が上がりつつあると思われた。しかし同行は年次報告書について米証券取引委員会(SEC)に問いただされ、3月9日に予定していた同報告書の公表を延期。さらに10日に米銀シリコンバレー銀行(SVB)が破綻し、パニックが広がった。投資家は金融リスクと預金流出の恐れがあるものを手放し始めた。

3.状況はどこまで悪化したか?

 クレディ・スイス・グループの筆頭株主であるサウジ・ナショナル・バンクの会長が15日、同行に追加投資をすることはないと発言したことで株価は急落。同行はスイス国立銀行に支援の姿勢を公に示すよう求めた。同行社債のデフォルト(債務不履行)に備える1年物の保証料は大手銀行としては金融危機以来の高水準となった。

 他の銀行がカウンターパーティーリスクのヘッジを図ったため、クレディ・スイス債を保証する1年物クレジット・デフォルト・スワップ(CDS)のスプレッドは14日の836ベーシスポイント(bp、1bp=0.01%)から3000bp強に急伸した。

 さらに「その他ティア1資本」を満たすために発行された同行のAT1債は額面の80%を下回る価格と、ディストレスト債と通常見なされる水準で取引されている。4月償還の社債も額面を大幅に下回る価格となっている。

全文はこちら
https://www.bloomberg.co.jp/news/articles/2023-03-16/RRKYQOT0G1KW01

 

5:名無しさん


クレディスイスってクレディホンコンの親会社だろ?
クレディホンコンはドンキの親会社で、
ドンキはユニー・アピタの親会社という認識で合ってる?

 

10:名無しさん


北朝鮮も資金洗浄でここ使ってたろ。

 

11:名無しさん


金持ちしか利用しない銀行だからつぶれても影響ねえよ。
救済したければスイスが国費で救済すればいいだけの話し。

 

12:名無しさん


クレディセゾンとは関係ない会社なのか
セゾンカード使っているので心配なのだが

 

13:名無しさん

>>12
関係ないな。
クレディセゾンの大株主はマスタートラストでMUFG系。

16:名無しさん


ざっと見ただけで
悪の枢軸認定されるレベルの悪行三昧
こんな存在が許されていいわけない
とっとと潰せ

 

17:名無しさん


こんなに巨大なのに救えるのか
200kg超の力士を土俵上に持ち上げるくらいの力パワーは必要たよね

 

18:名無しさん


日本のクレディスイス=みずほ

 

19:名無しさん

>>18
みずほなんて貧乏人も利用しているから違うと思うわ

20:名無しさん


5億円以上ないとスイス銀行に口座作れないけど
クレディセゾンのゴールドアメックスカードを持っているので個人的にはがんばってもらいたいと思っている

 

22:名無しさん


スケールが大きすぎてわからんが
マッターホルンとモンブランとハイジとエレナは救出しろよ

 

23:名無しさん


金融立国の脆さが露呈したな
テロ事件以降アメリカが開示を強要してるから金も集まりにくくなった

 

30:名無しさん


今に始まったことじゃないのにこうやって騒いでるのは市場が利下げしてほしくておねだりしてるだけやろ

 

31:名無しさん


まあ銀行が融資業務で儲からなくなったからだろうな。

 

34:名無しさん


クレディスイスは大掛かりな空売り仕掛けたりデリバティブやってるイメージしかなかった
コンプライアンスもめちゃくちゃらしくて訴訟もいくつも抱えてる
ムカつくが逝かれると欧州金融危機を引き起こし日本も大ダメージ喰らう
ずっと死にそうで実はすでに死んでてゾンビになってるドイツ銀行みたいに延命されるんかな

 

37:名無しさん

>>34
稼げてるならともかく損失を垂れ流しなのがな
アルケゴスでは5000億円もの損失だぜ

41:名無しさん

>>37
続きもあるで

524:名無しさん
クレディ・スイス伝説
2021年
米アルケイゴス取引を巡って損失5200億円へ

2022年
向こう10年間の利益をブッ飛ばす

2023年
・クレディ・スイスの筆頭株主さんが保有株をすべて売却する
・年次報告書の発表を土壇場で延期すると発表
・コンプライアンス部門の責任者がクレディ・スイスを退職
・クレディ・スイスのCDSが過去最高を記録する
・スイス財務省の監視下に
・財務報告の内部管理で「重大な弱点」とやらが発見される

3/15日 (17:55)
筆頭株主になっていたスイス(チューリッヒ州)が支援を拒否を表明!

3月16日
スイス中銀が7兆注ぎ込んで助ける???

45:名無しさん

>>41
スイス中銀7兆円は助けてもいるが、実は問題児がスイス政府の管理下に置かれるってことでもある

46:名無しさん

>>45
スイスフランも下落するんだろうな。
あほみたいに物価高いから行く気がしなかったが、半値まで下落したら行こうかな。
半値になっても日本より物価が高いがな。

63:名無しさん

>>46
スイスみたいなドが付く山奥にある辺境国は輸送にとにかく手間と費用が掛かる
日本みたいに外洋タンカーでどこでも大量輸送可能な国とは比較にならん
貧弱な輸送力の鉄道や河川タンカー使って、他国の領内を千キロも通して貰わにゃならん
トラックの輸送力を1としたら、鉄道は50、河川タンカーが100
対して日本が輸出入に使ってるスエズでつっかえたようなタンカー輸送は5000

スイスはこうした輸送環境の不利を補うために、通貨価値を高く保つ通貨政策を採っているから見かけ上豊かに見えるだけ
交易条件でググれ

ショボいマクドのセットメニューが2500円もするのはそのため(お隣のドイツでは同じメニューが日本とほぼ同じ1000円)
日本みたいに2500円もあれば寿司からしゃぶしゃぶから食い放題の国と、ショボいマクドのセットしか食えないスイス

冷静に考えればどちらの生活が豊かか分かりそうなものだが、どこをどう勘違いしたらどうなるのか知らん、ショボいマクドのセットしか食えないスイスが豊かに見えるらしいから知恵足らずの思考回路はどうなっているのかと不思議でならない

55:名無しさん


モラルがないなら手元資金が潤沢も本当かなって思っちゃう

 

72:名無しさん


欧州中央銀行は利上げ決定してるからまたぶり返しそう
クレイディ・スイスは米国株主に集団訴訟も起こされてるね

 

75:名無しさん


スイスの銀行なんて昔から不透明で怪しいことばかりしてたからそのクセが抜けない